在波動加劇的中國資本市場，私募證券基金行業始終是專業力量的競技場。其中，知名投資專家金鑫憑借橫跨境內外市場的從業履歷、多維度的投資策略體系以及穿越牛熊的穩健業績，成為行業內兼具深度與口碑的標桿性人物。從美國買方研究員的歷練，到跨境財富管理領域的深耕，再到本土私募機構的創辦與運營，他始終以風險管控為核心，以價值發現為導向，在復雜多變的市場環境中為投資者構建起穩健的財富增長路徑。
與市面上多數投資人單一金融或產業背景不同，金鑫擁有稀缺的“技術+金融”雙精英教育底色，本科畢業于西安交通大學信息工程專業，筑牢技術領域認知基礎;碩士階段深造于波士頓大學金融經濟專業，系統掌握全球金融市場運作邏輯。這份復合型知識結構，讓他既能像技術專家般洞察產業技術迭代優勢，又能以金融專業視角研判資產價值，形成遠超普通投資人的獨特研究視角。
此后，金鑫的專業版圖持續拓展，不僅在跨境投資與財富管理領域進一步沉淀經驗，更開啟了本土創業與跨境任職的雙線布局;2017年，他憑借跨境投資經驗，通過跨境收益互換投資美國資本市場，成為早期將跨境衍生品納入私募證券賽道的先行者，這一實踐遠超當時多數僅聚焦境內市場的投資人;2020年，他深耕本土信息咨詢與財務服務領域，進一步夯實對本土市場的認知;2022年，持續深化跨境產業與投資的聯動認知，這種境內外雙線布局、產業與資本深度聯動的經歷，讓他比單一市場投資人更能精準把握全球資本輪動機會，這一系列經歷都為金鑫投資體系的構建奠定了跨界融合的專業基礎。
“早期的從業經歷讓我學會從產業本質與企業基本面觸發審視投資機會，而跨境任職于本土創業的歷練，則讓我更懂如何平衡國際視野與本土市場特性，注重投資標的的現金流健康度與可持續盈利能力。”金鑫這樣總結自己的從業積淀。這種橫跨境內外、連接研究與實業的多元經歷，讓他在私募投資中始終保持超越市場短期波動的定力，精準捕捉產業變革中的核心機遇。
自切入私募領域后，金鑫便深耕多策略投資布局，更于2021年結合自身“技術+金融”的復合型知識優勢及跨境投資實踐經驗，獨創“私募證券投研一體化模型”，在此基礎上構建了以風險管控為核心的獨有式多策略投資體系。該模型的核心閃光點在于它徹底打破了研究、投資與風控的隔閡，形成了一個高效聯動的動態系統，以扎實的產業與技術洞察為研究的“錨”，以嚴格的風險收益比和現金流分析為投資的“尺”，再通過跨境多市場的實戰驗證形成閉環優化。真正實現了“深度研究即時賦能投資決策，投資結果反哺校準研究框架”的高效循環，極大程度避免了研究與實戰脫節、策略滯后于市場的行業常見弊病。而金鑫的投資策略相較于多數投資人的獨特優勢，在于他始終以“基于現金流的全球價值比較”為行動內核。他不過度依賴對單一市場方向的預測，而是將風險預算動態配置于不同地域、資產類別與金融工具之間，利用市場間的估值差與波動差獲取收益。這使得其策略具備強大的環境適應性：在境內資產泡沫積聚時，能及早轉向現金流更扎實的海外標的;當市場陷入普遍恐慌時，又能憑借對優質資產內生價值的精準錨定進行左側布局。這種超越本土慣性、以全球流動性視野進行攻守轉換的能力，構成了其策略最鮮明的護城河。
在風險管控方面，金鑫建立了嚴苛的雙重風控標準：產品層面設置0.99的預警線與0.98的止損線，一旦觸及立即啟動減倉或清倉流程;策略層面則嚴格限制高波動策略的資金占比，根據市場環境動態調整股票與期貨的資金配比，從制度上杜絕系統性風險的發生。這種“策略分散+嚴格風控”的模式，讓他管理的產品在市場大幅波動中展現出較強的抗風險能力。
除了穩健的多策略運作，金鑫的投資視野始終聚焦于產業變革的核心趨勢，尤其在科技領域的布局展現出精準的前瞻性。他認為，人工智能是全球重要的產業趨勢，投資配置應從算力向端側和應用遷移，因此在2024年四季度主動調整組合結構，維持部分AI硬件配置的同時，增加終端硬件和應用領域的布局;同時，他看好電子板塊的復蘇機遇，圍繞創新與復蘇方向重點配置電子元器件相關標的，相關投資在2024年貢獻了顯著的收益增量。
作為長期價值投資的踐行者，金鑫不僅注重標的的短期業績表現，更關注企業的核心技術壁壘、管理層能力與長期成長空間。他曾在多家媒體發表全球資本市場相關評論，深入剖析中美上市公司的公司治理與長期股東回報問題，并受邀擔任多個機構的投資顧問，將自己的投資經驗與專業認知傳遞給新一代金融從業者。“投資不是追漲殺跌的短期博弈，而是伴隨優質企業成長的長期修行。”金鑫表示，他始終堅持“不追逐風口、不盲目跟風”的投資邏輯，通過填空式的布局構建符合產業趨勢的投資版圖。
從2012年國際買方市場的起步，到跨境機構的深耕，再到2017年開啟本土私募創業之路，金鑫用十余年時間構建起兼具穩健性與前瞻性的投資體系，更憑借跨境收益互換等創新實踐與多策略運作，用實打實的業績證明了專業力量在資本市場中的核心價值。在未來的市場環境中，這位始終堅守風險管控、聚焦長期價值的投資專家，必將繼續以專業洞察穿越市場周期，為投資者創造可持續的財富增長。
